金融法試卷

(課程代碼05678)

本試卷共4頁(yè)，滿分l00分，考試時(shí)間l50分鐘。

考生答題注意事項(xiàng)：

1．本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無(wú)效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。

2．第一部分為選擇題。必須對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用2B鉛筆將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。

3．第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號(hào)，使用0．5毫米黑色字跡簽字筆作答。

4．合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無(wú)效。

第一部分選擇題(共25分)

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題。每小題l分．共25分)

    在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。

1．當(dāng)商業(yè)銀行持有的票據(jù)在到期前，需要資金周轉(zhuǎn)時(shí)，可以向中央銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。取

  得貸款，這稱為

  A．拆借   B．貸款   C．貼現(xiàn)   D．再貼現(xiàn)

2．根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由

  A．國(guó)家主席決定   B．國(guó)務(wù)院總理決定

  C．主管金融的國(guó)務(wù)院副總理決定   D．全國(guó)人大決定

3．銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)就是商業(yè)銀行吸收、組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)。其中，最主要的負(fù)債業(yè)

  務(wù)方式是

  A．財(cái)政撥款   B．發(fā)行金融債券

  C．同業(yè)拆借   D．吸收公眾存款

4．金融租賃公司最低注冊(cè)資本為人民幣

  A．1億元   B．2億元

  C．3億元   D．4億元

5．符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)是

  A．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券   B．在境內(nèi)買賣或代理買賣股票

  C．在境內(nèi)買賣或代理買賣期貨   D．投資于非成員單位的企業(yè)債券

6．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，企業(yè)事業(yè)單位可開(kāi)設(shè)

  A．1個(gè)基本賬戶   B．2個(gè)基本賬戶

  C．3個(gè)基本賬戶   D．4個(gè)基本賬戶

7．對(duì)于違反存期約定提前支取的存款，或者超過(guò)存期而未支取的存款，適用

  A．活期利率               B．原儲(chǔ)蓄合同定期利率

  C．支取日相應(yīng)的定期利率   D．按對(duì)儲(chǔ)戶有利原則適用利率

8．銀行與開(kāi)戶單位核定庫(kù)存現(xiàn)金的限額，通常為

  A．1～2天的日常零星開(kāi)支   B．2～3天的日常零星開(kāi)支

  C．3～5天的日常零星開(kāi)支   D．5～7天的日常零星開(kāi)支

9．有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是

  A．國(guó)務(wù)院   B．中國(guó)人民銀行

  C．財(cái)政部   D．商業(yè)銀行

10．下列關(guān)于委托貸款的說(shuō)法，不正確的是

  A．委托單位提供資金   B．銀行監(jiān)督使用并協(xié)助收回

  C．貸款風(fēng)險(xiǎn)由委托單位承擔(dān)   D．銀行向委托人收取利息

11．下列各項(xiàng)擔(dān)保形式中，需轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有的是

  A．保證   B．動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

  C．抵押   D．留置

12．貨幣從發(fā)行庫(kù)到業(yè)務(wù)庫(kù)的過(guò)程叫

  A．出庫(kù)   B．回籠   C．人庫(kù)    D.流通

13．中國(guó)投資有限責(zé)任公司的資本金為

  A．1 000億人民幣   B．1 000億美元

  C．2 000億人民幣    D．2 000億美元

14．下列屬于資本項(xiàng)目的是

  A．貿(mào)易收支            B．勞務(wù)收支

  C．個(gè)人境外旅游用匯   D．個(gè)人境外投資

15．按照貸款合同中利率的狀態(tài)，利率可分為固定利率和

  A．中央利率   B．浮動(dòng)利率

  C．名義利率   D．實(shí)際利率

16．匯率的直接標(biāo)價(jià)法是指

    A．一國(guó)貨幣與另一國(guó)貨幣兌換的比率

    B．本國(guó)貨幣對(duì)外國(guó)貨幣的比率

    C．用l個(gè)或l00個(gè)外國(guó)貨幣單位折合成若干本國(guó)貨幣

    D．用l個(gè)或l00個(gè)本國(guó)貨幣單位折合成若干外國(guó)貨幣

17．貸記卡透支應(yīng)

    A．按日記收復(fù)利   B．按星期記收復(fù)利

    C．按月記收復(fù)利   D．按年記收復(fù)利

18．B股是指

  A．境內(nèi)上市普通股   B．境內(nèi)上市外資股

  C．境外上市外資股   D．社會(huì)公眾股

19．證券承銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)

    A．30日   B．60日   C．90 日    D．180日

20．為證券集中交易提供交易場(chǎng)所及設(shè)施的是

  A．證監(jiān)會(huì)     B．證券交易所

  C．證券公司   D．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

21．可轉(zhuǎn)換債券發(fā)源于l9世紀(jì)的

  A．英國(guó)   B．美國(guó)

  C．德國(guó)   D．法國(guó)

22．可轉(zhuǎn)換債券的回售實(shí)際是一種

  A．債券      B．物權(quán)

  C.買人期權(quán)   D．賣出期權(quán)

23．契約型投資基金也稱

  A．公司型投資基金   B．開(kāi)放式基金

  C．封閉式基金       D．信托型投資基金

24．基金管理人注冊(cè)資本不得低于人民幣

  A．100萬(wàn)元   B．500萬(wàn)元

  C．1000萬(wàn)元   D．1億元

25．以匯率為標(biāo)的物的期貨合約是

  A．匯率期貨   B．利率期貨

  C．貨幣期貨   D．外匯期貨

第二部分 非選擇題(共75分)

二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26．存款準(zhǔn)備金率

27．公司法人信托

28．單一擔(dān)保

29．遠(yuǎn)期匯率

30．要約收購(gòu)

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題。每小題5分。共20分)

31．簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行總行與分支機(jī)構(gòu)的關(guān)系。

32．簡(jiǎn)述我國(guó)法律禁止抵押的財(cái)產(chǎn)。

33．簡(jiǎn)述我國(guó)外匯儲(chǔ)備的來(lái)源。

34．簡(jiǎn)述上市公司公開(kāi)發(fā)行薪股的條件。

四、論述題(本大題共2小題，每小題l0分．共20分)

35．試述中國(guó)人民銀行與銀監(jiān)會(huì)之間的監(jiān)管合作。

36．試述銀行卡持卡人的權(quán)利與義務(wù)。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)

37．   甲貿(mào)易公司向乙商業(yè)銀行申請(qǐng)一筆800萬(wàn)元人民幣的貸款，甲貿(mào)易公司以自己所有的一臺(tái)價(jià)值400萬(wàn)元人民幣的進(jìn)口儀器設(shè)定了貸款抵押，同時(shí)由丙科技公司作貸款保證人，保證合同中約定丙公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。貸款期滿，甲貿(mào)易公司未能歸還貸款。乙商業(yè)銀行要求經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的丙科技公司歸還800萬(wàn)元貸款。但丙科技公司拒絕。

    問(wèn)：(1)什么是物的擔(dān)保和人的擔(dān)保?本案中的貸款擔(dān)保屬于哪種類型?(3分)

        (2)乙商業(yè)銀行能否直接要求丙科技公司先行歸還貸款?為什么?(3分)

        (3)乙商業(yè)銀行的800萬(wàn)元貸款應(yīng)當(dāng)向誰(shuí)追償?為什么?(4分)

38．   A公司是一家綜合類證券公司，為取得甲股份有限公司公開(kāi)發(fā)行的票面總值迭8000萬(wàn)元人民幣股票的承銷權(quán)，請(qǐng)甲股份有限公司所在市有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)出面打招呼，因此A公司成功同甲股份有限公司簽訂了包銷協(xié)議。A公司在承銷甲股份有限公司股票時(shí)，恰逢牛市，于是A公司置包銷協(xié)議中與甲股份有限公司協(xié)商確定并報(bào)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的價(jià)格于不顧，單方面提高銷售價(jià)格，獲利3 000萬(wàn)元，并且A公司以包銷協(xié)議中所列價(jià)格預(yù)先購(gòu)入并留存甲股份有限公司股票600萬(wàn)股，以備日后股價(jià)上漲時(shí)拋售獲利。

  問(wèn)：(1)證券承銷包括哪幾種類型?本案中的承銷屬哪種類型?(3分)

      (2)甲股份有限公司的股票由A公司單獨(dú)承銷是否合法，為什么?(3分)

      (3)本案中A承銷商的哪些行為屬違約行為或違法行為?(4分)

重慶自考助學(xué)報(bào)名預(yù)約

請(qǐng)選擇您的報(bào)考層次 大專 本科 專本套讀

提交報(bào)名信息 重置信息

我已閱讀并同意《用戶隱私條款》

個(gè)人信息授權(quán)與保護(hù)聲明

關(guān)閉

鑒于網(wǎng)絡(luò)的特性，本網(wǎng)站將無(wú)可避免地與您產(chǎn)生直接或間接的互動(dòng)關(guān)系，故特此說(shuō)明本網(wǎng)站對(duì)用戶個(gè)人信息所采取的收集、使用和保護(hù)政策，請(qǐng)您務(wù)必仔細(xì)閱讀：

信息收集范圍

我們根據(jù)合法、正當(dāng)、必要的原則，僅收集為您提供服務(wù)所必要的信息。包括：

1、您在使用我們服務(wù)時(shí)主動(dòng)提供的信息

(2)您通過(guò)電話咨詢方式提供的姓名、電話、住址、微信/QQ、備注等信息。

(3)您在使用網(wǎng)上咨詢服務(wù)所提供的姓名、電話、住址、微信/QQ、備注等信息。

(4)您參與我們線上活動(dòng)時(shí)填寫(xiě)的調(diào)查問(wèn)卷中可能包含您的姓名、電話、地址等信息。

我們的部分服務(wù)可能需要您提供特定的個(gè)人敏感信息來(lái)實(shí)現(xiàn)特定功能。

若您選擇不提供該類信息，則可能無(wú)法正常使用服務(wù)中的特定功能，但不影響您使用服務(wù)中的其他功能。

若您主動(dòng)提供您的個(gè)人敏感信息，即表示您同意我們按本政策所述目的和方式來(lái)處理您的個(gè)人敏感信息。

本次報(bào)名數(shù)據(jù)服務(wù)由本網(wǎng)站提供，本網(wǎng)站不承擔(dān)由于內(nèi)容的不一致性所引起的一切爭(zhēng)議和法律責(zé)任，報(bào)名結(jié)果以最終輔導(dǎo)報(bào)名系統(tǒng)為準(zhǔn)。

信息使用用途

我們嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定及與用戶的約定，將收集的信息用于以下用途。若我們超出以下用途使用您的信息，我們將再次向您進(jìn)行說(shuō)明，并征得您的同意。

1、通過(guò)微信、電話形式建立溝通，向您提供學(xué)歷咨詢服務(wù)。

2、滿足您的個(gè)性化需求。例如，學(xué)歷途徑規(guī)劃、學(xué)歷評(píng)估等。

3、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)和服務(wù)優(yōu)化。例如，通過(guò)您的咨詢問(wèn)題及服務(wù)過(guò)程中您的建議等，優(yōu)化我們的服務(wù)。

4、向您推薦您可能感興趣的學(xué)校、資訊等。

5、學(xué)校推薦。例如，我們會(huì)根據(jù)您的具體要求以您所具備的條件向您推薦合適的院校。

為了讓您有更好的體驗(yàn)、改善我們的服務(wù)或經(jīng)您同意的其他用途，在符合相關(guān)法律法規(guī)的前提下，我們可能將通過(guò)某些服務(wù)所收集的信息用于我們的其他服務(wù)。例如，將您在使用我們某項(xiàng)服務(wù)時(shí)的信息，用于另一項(xiàng)服務(wù)中向您展示個(gè)性化的內(nèi)容或廣告、用于用戶研究分析與統(tǒng)計(jì)等服務(wù)。

信息保護(hù)

我們僅在本《隱私政策》所述目的所必需的期間和法律法規(guī)要求的時(shí)限內(nèi)保留您的個(gè)人信息。

本網(wǎng)站將對(duì)您所提供的資料進(jìn)行嚴(yán)格的管理及保護(hù)，本網(wǎng)站將使用相應(yīng)的技術(shù)，防止您的個(gè)人資料丟失、被盜用或遭篡改。

當(dāng)政府機(jī)關(guān)依照法定程序要求本網(wǎng)站披露個(gè)人資料時(shí)，本網(wǎng)站將根據(jù)執(zhí)法單位之要求或?yàn)楣舶踩康奶峁﹤€(gè)人資料。在此情況下之任何披露，本網(wǎng)站均得免責(zé)。

由于您將用戶密碼告知他人或與他人共享注冊(cè)帳戶，由此導(dǎo)致的任何個(gè)人資料泄露。任何由于計(jì)算機(jī)問(wèn)題、黑客政擊、計(jì)算機(jī)病毒侵入或發(fā)作、因政府管制而造成的暫時(shí)性關(guān)閉等影響網(wǎng)絡(luò)正常經(jīng)營(yíng)之不可抗力而造成的個(gè)人資料泄露、丟失、被盜用或被篡改情況時(shí)本網(wǎng)站亦毋需承擔(dān)任何責(zé)任。

未成年人保護(hù)

本網(wǎng)站將建立和維持一合理的程序，以保護(hù)未成年人個(gè)人資料的保密性及安全性。本網(wǎng)站鄭重聲明：任何16歲以下的未成年人參加網(wǎng)上活動(dòng)應(yīng)事先得到家長(zhǎng)或其法定監(jiān)護(hù)人的可經(jīng)查證的同意。若您是未成年人的監(jiān)護(hù)人，當(dāng)您對(duì)您所監(jiān)護(hù)的未成年人的個(gè)人信息有相關(guān)疑問(wèn)時(shí)，請(qǐng)通過(guò)與我們聯(lián)系。

適用范圍

我們的所有服務(wù)均適用本政策。但某些服務(wù)有其特定的隱私指引/聲明，該特定隱私指引/聲明更具體地說(shuō)明我們?cè)谠摲?wù)中如何處理您的信息。如本政策與特定服務(wù)的隱私指引/聲明有不一致之處，請(qǐng)以該特定隱私指引/聲明為準(zhǔn)。

您必須完全同意以上協(xié)議才能使用本網(wǎng)站的在線報(bào)名服務(wù)。